・ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の無料相談ってなんで無料なの？
・勧誘されそう！
・無料相談ってどんなことするの？
とお悩みではありませんか？
結論から言うと、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）の無料相談は怪しくありません。
無料でもちゃんと商売が成り立つ仕組みがあります。
本記事では、
- FPが無料で相談に乗ってくれる理由
- 商品の勧誘はされるのか
- 無料相談の流れ
を実際にＦＰの無料相談を利用した経験から書いていきます！
【この記事を書いた人】
・世界水準のファイナンシャルプランナー資格（CFP）保有
・金融業界歴8年
・2児の子育てママ
FP目線、子育てママ目線の両方から、わかりやすい記事を書いていきます！
FPが無料で相談に乗ってくれる理由
無料相談をしているFP（ファイナンシャルプランナー）は、保険会社などの商品販売会社から手数料をもらうというビジネスモデルです。そのため、相談者からお金を取る必要がありません。
例えば、保険会社と提携しているFPについて考えてみます。
FPは無料相談を通して保険の販売をし、その手数料を保険会社から得ているのです。
図にすると、次のようになります。
では、無料相談をしたら、保険の契約をしないといけないかというと、そうでもありません。
無料相談だけでもFPにメリットがあるのです！
ちなみに、無料相談だけで保険販売ができないと、下の図のようになり、FPに手数料は入ってきません。
無料相談を行うFP側のメリット
保険などの販売に至らなくても、無料相談はFPにとって以下の3つのメリットがあります。
いろんな顧客の相談に乗ることでFPのスキルアップにつながる
FPの仕事は、相談の数をこなすことで、自身のスキルアップができます。
例えば、相談実績が1人だけのFPよりも、相談実績が1000人のFPどちらに相談したいと思いますか？
相談実績が多いほうが安心できますよね！無料相談をすることで、FP自身の実績作りができます。
口コミを集めることができる
無料相談後には任意でアンケートに答えるように案内が来ます。
お客様の声を集めることで、口コミをFP会社のHPに載せることができます。
口コミがあることで信頼されやすくなり、新たな顧客を得やすくなります。
モノを買う時に口コミを参考にしますよね？口コミがないと怖くて買えません。
それと同じでFPにとって、口コミはとても有難いものなのです。
無料相談を行うことで見込み顧客の開拓ができる
無料相談ですぐ保険の販売ができなくても、顧客との接点ができます。
無料相談後、メールやラインなどでセミナー案内を送ることができます。
今後、商品を買ってくれるかもしれない顧客との接点が持てるのはFPにとってメリットになります。
実際に、無料相談をしたFP会社からラインやメールでセミナーの案内が時々来ます。
商品の勧誘はされる？
商品の勧誘は、断るのが申し訳ないので、苦手な方も多いと思います。
結論、商品の勧誘は、商品が必要だと思われる顧客にはあります。
逆に言うと、商品が必要ない顧客は勧誘をされない可能性が高いです（いろんなFPの方がいるので、絶対に勧誘されないとは言えません）。
強引な商品勧誘は、FPにとってもリスクだからです。
ネットやSNSで強引な商品勧誘をされたと書かれれば、FP会社のイメージは落ちます。
さらに、短期的な商品解約があれば、保険会社などの販売会社からのイメージは悪くなります。
私の時も、商品の勧誘は一切ありませんでした！
FPの無料相談は怪しくない理由をまとめると、次のようになります。
- 商品販売会社から手数料をもらっているため、無料相談にのってもらえる
- 無料相談をすることで、FP自身にも相談件数の実績作りや顧客接点ができるなどメリットがある
- 強引な商品勧誘はFPにとってリスクなので、基本的に必要な顧客にのみに商品案内をする
FPの無料相談の流れ
FPの無料相談はあやしくないと分かったと思います。
では、実際に無料相談がどのように行われるのかを詳しく解説していきます。
FP会社によって多少異なるのですが、主な流れはどこも同じです。
ちなみに……
多くのFPの無料相談が「保険の見直し」をメインにしているのに対し、ガーデンは「貯蓄の相談」をメインでしてくれます。
保険には興味ないけど、貯蓄には興味があるという方にオススメです！
貯蓄の無料相談のサイトを見てみる
お金に対する漠然とした不安はあるけれど、なんて相談したら良いかわからない方もいますよね。
例えば、こんな相談はFPの専門分野になります！
- 貯蓄を始めたいけど、どうしたらいいのか分からない
- 教育資金の準備の仕方を教えて欲しい
- 老後資金が不安なので準備したい
- 保険の見直しをしたい
- 家を建てるにあたってローンをどのくらい組んだ方が良いのか
FPは、お金の不安に関する相談に乗ってくれます！
では、FPの無料相談の予約、当日の流れを詳しくみていきましょう。
予約方法
FPのサイト
に行きます。
名前、性別、住所、職業、配偶者の有無、お子様の有無、世帯年収、相談方法（対面、オンライン、どちらも可）、相談したい内容などを記入します。
↓
電話のつながりやすい時間帯を選択します（担当者から電話で相談日時を決めるため）。
↓
ご利用規約を読み、同意します。
↓
担当者からの電話で日時決定します。
無料相談 当日
オンラインの場合、zoomで相談を行います。
私は赤ちゃんを抱っこしながら自宅でzoom面談をしました！
自宅のパソコンのzoomの立ち上げます。
無料相談スタートです！
無料相談では、次のようなことを話しました。
- FP会社の紹介
- 顧客の悩み確認
- 貯金額、今後の働き方、生活費などから総合的にアドバイス
1時間ほどで終わりました。
面談終了後は、アンケート依頼のラインが届きました。
せっかく時間を取ってもらったので、アンケートを記入しました。
無料相談を受けてみた感想
私は、主に住居を購入するタイミングについて相談しました。
貯蓄額や年収について夫以外の人と話したことがなかったので、少し緊張しました。
相談を通して、ローンの組み方やローンの通りやすさなど、私が知らないことを教えていただけたので、助かりました。
勧誘は一切なく、安心して相談することができました。
ただ、若いFPの方だったからか、もう少し掘り下げて欲しいなと思うところはありました。
無料相談なのに、親身になって相談に乗っていただけました！
お金の不安はFPに相談してみよう
FPの無料相談は、なじみがないので怪しいと感じてしまいますよね。
でもFPのビジネスモデルや、FPが無料相談を受けるメリットを知れば、怪しくないことがわかります。
最後に、FPの無料相談がどういうものなのかをおさらいしておきましょう。
まとめると次のようになります。
- 商品販売会社から手数料をもらっているため、無料相談にのってもらえる
- 無料相談をすることで、FP自身にも相談件数の実績作りや顧客接点ができるなどメリットがある
- 強引な商品勧誘はFPにとってリスクなので、基本的に必要な顧客にのみに商品案内をする
お金の不安は身近な人には相談しにくいものです。
自分だけで抱え込まず、お金のプロに相談することで、客観的なアドバイスがもらえます。
無料なので、ぜひ利用してみてくださいね！
貯蓄の無料相談をしてみる
最後までお読みいただき、ありがとうございました！
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